So erreichst du mich für deine Geldanlage.
Buche dir jetzt einen Termin für dein kostenfreies und 100% unverbindliches Erstgespräch mit mir – damit du schon bald Klarheit hast und dich danach wieder anderen Dingen im Leben widmen kannst! Alternativ kannst du mich auch erst einmal per E-Mail anschreiben.
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Wenn du direkt loslegen möchtest, kannst du hier einen Termin für ein kostenloses Erstgespräch vereinbaren.
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Hinweis
Ich biete unabhängige Honorarberatung gemäß §34h GewO an – individuell, transparent und frei von Provisionen.
So läuft unsere Zusammenarbeit ab
Verständlich, transparent und auf dich zugeschnitten.
1. Kontakt & Kennenlernen
2. Vereinbarung der Zusammenarbeit
Du erhältst von mir eine Honorar-Rahmenvereinbarung, in der nochmal alle Leistungen meiner Honorarberatung transparent und übersichtlich für dich festgehalten sind. Unsere Zusammenarbeit beginnt mit deiner Bestätigung der Vereinbarung.
3. Analyse deiner Situation
4. Beratung & individuelles Konzept
5. Umsetzung
6. Laufende Begleitung (optional)
Auch nach der Umsetzung bin ich gerne weiter an deiner Seite: Mit regelmäßigen Checks deines Depots, Anpassungen und persönlichem Support, wenn du willst.
So hast du jederzeit den vollen Überblick und triffst informierte Entscheidungen – fair, offen und auf Augenhöhe.
1. Kontakt & Kennenlernen
Du vereinbarst über meinen Terminkalender ein unverbindliches und kostenfreies maximal 30minütiges Erstgespräch. Das Gespräch findet über Microsoft Teams statt. Wir lernen uns kennen, du schilderst mir dein konkretes Anliegen, was dir wichtig ist und welche Ziele du verfolgst und wir sehen, ob eine Zusammenarbeit für uns beide passt.
2. Vereinbarung der Zusammenarbeit
Du erhältst von mir eine Honorar-Rahmenvereinbarung, in der nochmal alle Leistungen meiner Honorarberatung transparent und übersichtlich für dich festgehalten sind. Unsere Zusammenarbeit beginnt mit deiner Bestätigung der Vereinbarung.
3. Analyse deiner Situation
Wenn du dich für eine Beratung entscheidest, erfassen wir deine detaillierte finanzielle Situation, deine Erfahrungen und deine Anlageziele. Dazu gehört auch die Abfrage deines Risikoprofils und deiner Nachhaltigkeitspräferenzen sowie weiterer Punkte.
4. Beratung & individuelles Konzept
Basierend auf deinen Angaben entwickle ich ein individuelles Konzept für dich. Du erhältst konkrete Handlungsempfehlungen, die zu dir und deinem Anlagehorizont passen. Im Beratungsgespräch über Microsoft Teams erläutere ich das für dich erstellte Anlagekonzept transparent, unabhängig und verständlich und beantworte deine Fragen. Alle Anlageempfehlungen und das Anlagekonzept findest du ausführlich in der Geeignetheitserklärung wieder, die du von mir als Zusammenfassung erhältst.
5. Umsetzung
Du entscheidest, ob und wie du die Empfehlungen umsetzen möchtest. Auf Wunsch begleite ich dich bei den Umsetzungsschritten, ganz nach deinem Bedarf.
6. Laufende Begleitung (optional)
Auch nach der Umsetzung bin ich gerne weiter an deiner Seite: Mit regelmäßigen Checks deines Depots, Anpassungen und persönlichem Support, wenn du willst.
So hast du jederzeit den vollen Überblick und triffst informierte Entscheidungen – fair, offen und auf Augenhöhe.
Bei dem oben geschilderten Ablauf handelt es sich um meine Honorarberatung. Geht es bei deinem Anliegen lediglich um reine Wissensvermittlung – also Finanzcoaching – ist der Ablauf etwas kürzer. Das teile ich dir direkt im Gespräch mit – für dich zählt, dass du eine Lösung für dein Problem erhältst!
Anke Pauli
Ich freue mich, dich und deine Finanzfragen kennenzulernen.
Häufige Fragen zur Beratung & zum Finanzcoaching
Was unterscheidet dich von anderen Finanzberater*innen?
Ich bin 100% unabhängig, transparent und arbeite ausschließlich in deinem Interesse. Ich verkaufe dir keine Finanzprodukte und erhalte auch keine Provisionen. Stattdessen zahlst du nur für meine Beratungsleistung. Deshalb habe ich mich bewusst für den Weg als Honorar-Finanzanlagenberaterin nach §34h GewO entschieden – im Gegensatz zu den meisten Finanzanlagenvermittler*innen nach §34f GewO.
Zusätzlich arbeite ich beim Verbraucherschutzverein Bund der Versicherten e. V., weil mir Verbraucherschutz ein echtes Herzensthema ist.
Was ist der Unterschied zwischen Finanzcoaching und Honorarberatung?
Finanzcoaching: Allgemeine Wissensvermittlung wie Grundlagen der Geldanlage, Funktionsweise von ETFs, Tipps zum Budget oder zur Finanzplanung und weiteres.
Honorarberatung: Konkrete Anlageempfehlungen, individuell auf deine persönliche Situation zugeschnitten. Dafür ist eine behördliche Erlaubnis, Berufshaftpflichtversicherung und Eintragung im Vermittlerregister erforderlich – alles erfülle ich als Beraterin nach §34h GewO.
Kann ich auch ein Finanzcoaching ohne konkrete Geldanlage buchen?
Ja! Wenn es dir z. B. um den Umgang mit Geld, Budgetplanung oder den Start ins Investieren geht, begleite ich dich auch ohne direkte Anlageberatung.
Buche dir am besten unverbindlich einen Termin für ein Erstgespräch oder schreibe mich per E-mail an und wir schauen gemeinsam, wie eine Zusammenarbeit passt.
Welche Kosten kommen auf mich zu?
Deine Investition richtet sich transparent nach dem tatsächlichen Aufwand: Mein Stundensatz beträgt 194,99 Euro inklusive Mehrwertsteuer – für Finanzcoaching wie für Honorarberatung. Nachdem ich dein Anliegen genauer kenne, kann ich dir in der Regel schon eine Einschätzung geben, wie hoch der Zeitaufwand ungefähr sein wird. Es fallen keine versteckten Kosten oder produktgebundenen Provisionen an.
Zu welchen Themen bietest du Beratung oder Coaching an?
✅ ETF-Strategien & Geldanlage
✅ Depot-Checks (Fonds, ETFs)
✅ Altersvorsorge-Strategien
✅ Finanzplanung & Budgetaufstellung
✅ Auswahl und Einrichtung eines Wertpapierdepots
✅ Umsetzung deiner Anlagestrategie
✅ Vorträge, Workshops und Webinare zu Finanzen & Altersvorsorge
❌ Nicht Teil meines Angebots: Steuer- oder Rechtsberatung, Einzelaktien-Bewertungen, Immobilien, gesetzliche Rente, Versicherungsverträge oder Schuldnerberatung.
Wie lange dauert eine Beratung in der Regel?
Das hängt von deinem Anliegen und der Vollständigkeit deiner Unterlagen bzw. Informationen ab. Manche Themen lassen sich in 1–3 Stunden klären, andere sind etwas zeitintensiver.
Kann ich auch nur einzelne Fragen oder kleinere Themen klären oder brauche ich immer ein Paket?
Die angegebenen Pakete dienen nur der Orientierung. Du kannst mich auch mit einzelnen Fragen kontaktieren.
Bietest du auch vor Ort Beratungen an?
Regulär finden alle Beratungen online via Microsoft Teams statt. Vor-Ort-Termine in Hamburg sind in Ausnahmefällen möglich.
Kann ich die Beratung auch gemeinsam mit meinem Partner/meiner Partnerin machen?
Ja, gerne. Gerade bei gemeinsamer Haushaltsführung ist eine gemeinsame Finanzplanung sinnvoll.
Bekomme ich nach der Beratung Unterlagen oder Zusammenfassungen von dir?
Ja. Du erhältst:
- Präsentationsfolien & Unterlagen
- Basisinformationsblätter und Factsheets zu Fonds/ETFs
- Geeignetheitserklärung (= Übersicht aller erhobenen Daten sowie eine transparente Übersicht der empfohlenen Anlagestrategie)
- Aufzeichnung des Beratungsgesprächs
Wird meine Situation vertraulich behandelt?
Deine Daten werden absolut vertraulich behandelt und niemals an Dritte weitergegeben. Datenschutz und die Integrität deiner Informationen haben höchste Priorität.
Bekomme ich am Ende konkrete Empfehlungen für meine Geldanlage?
Ja. Ziel der Beratung ist immer, eine auf dich zugeschnittene Anlagestrategie und konkret geeignete Anlageprodukte aufzuzeigen, die zu deinen Zielen, deinem Risikoprofil und deinem Investmenthorizont passen.
Bin ich verpflichtet, deine Empfehlungen umzusetzen?
Nein. Das Erstgespräch ist unverbindlich und kostenfrei. Entscheidest du dich für eine Beratung, entscheidest du nach der Präsentation der Strategie frei, ob du sie umsetzen möchtest. und ich empfehle dir eine Anlagestrategie mit konkreten Anlageprodukten, steht es dir natürlich frei, ob du diese Strategie umsetzen möchtest.
Wie kann ich mich vorbereiten?
Für das Erstgespräch reicht es, wenn du dein Anliegen schilderst. Solltest du dich danach für eine Beratung entscheiden, informiere ich dich, welche Unterlagen und Daten ich für die Vorbereitung benötige (z. B. Depotübersichten, Einkommens- und Ausgabenübersicht, Anlageziele).